南翔镇营业部举办反洗钱宣传活动

今年为《反洗钱法》公布十周年，为了提高投资者的反洗钱意识，我营业部举办了一系列反洗钱宣传活动。防止反洗钱案件的发生，投资者需注意：

一、主动配合金融机构进行身份识别

开办业务时，请您带好身份证件

有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：

出示有效身份证件或身份证明文件；

如实填写您的身份信息；

配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

回答金融机构工作人员的合理提问。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新

金融机构只能向身份真实有效的的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。

二、不要出租或出借自己的身份证件。

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

他人借用您的名义从事非法活动；

协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

您的诚信状况受到合理怀疑；

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损

三、不要出租或出借自己的账户、银行卡

金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借金融账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。