“百大”洗钱典型案例之十六｜×× 提吐尔逊涉嫌恐怖融资案

某国有商业银行××分行客户××提吐尔逊，男 ,34岁，新疆喀什岳普湖县人，维吾尔族。2009年以来多次来××市经商，于2013年11月再次来到××市，与其妻子等6人在××市露天经营牛羊肉烤肉摊点。自2009年以来××提吐尔逊陆续在某国有商业银行××分行开立3个银行卡账户。2012年7月至2014年7月，其陆续在国有商业银行××市某支行柜面存入小额现金，共计120.88 万元，2012年10月25日至2013年2月5日，其在新疆喀什通过ATM机支取或柜面支取现金25.21万元，其中，仅2013年2月4日、5日两天，支取现金11笔，共计19.1万元。2013年4月22日、5月21日、7月 7日转给阿布都热合曼·某某木共计8万元。

其妻某某某古丽（身份证号码：6531281979101×××××，喀什岳普湖县人，维吾尔族），自2013年3月以来，在某国有商业银行开立3个银行卡账户，均被××提吐尔逊实际操纵使用，陆续在国有商业银行××市某支行柜面存入小额现金，共计90.1万元。2013年3月19日至4月28日，账户在喀什ATM支取现金17笔，共计9.68万元。2014年7月4日、7日，转给某国有商业银行喀什分行阿布都热合曼·某某木账户共计5万元。

阿布都热合曼·某某木（身份证号码：6531011978012×××××，喀什人，维吾尔族）没有正当职业，其账户收到上述资金共13万元，全部在新疆喀什地区ATM支取现金，尤其是 2014年7月4日至15日，频繁进行ATM支取现金29笔共计10.03万元。

上述3人账户在7月均出现不同寻常的敏感地区交易，7月下旬，某国有商业银行总行应用“恐怖融资交易监测分析模型”发现了上述客户的交易异常，国有商业银行××分行对客户上门回访，重新识别其身份，得知其已返回新疆，且一直无法取得联系。2014年7月28日新闻报道，新疆喀什莎车县发生一起严重暴力恐怖袭击案件。

反洗钱主管部门分析可疑报告后，认为疑点很大，并立即采取措施：一方面向中国反洗钱监测分析中心提交线索研判，与××市公安局反恐支队多次进行情报会商。反恐支队会商认为××提吐尔逊系公安系统内部通报长期关注的重点人 物，有浓厚的极端宗教思想，并热衷于组织和传播，与涉嫌恐怖组织人员有密切联系，但对其资金交易情况并不掌握。结合银行账户交易情况分析看，其嫌疑比较突出，交易线索还涉及多个交易对手，具有一定的价值。××提吐尔逊经常往来于××市和新疆经商，2014年7月下旬已返回新疆。反恐支队向新疆公安机关通报其在××市的资金交易情况。9月10日，新疆岳普湖公安局以涉嫌恐怖融资罪将××提吐尔逊刑事拘留。

该案恐怖融资方法简单 , 异地汇款、ATM取现，其方法与模型非常相似。这是一起金融机构通过检测模型发现可疑交易，其成功经验是抓住了案犯是恐怖活动高发区和资金大量异地划转及ATM异地取现的特点，并与公安部门联系确定案犯与涉恐案件有关，双方信息共同验证了犯罪分子恐怖融资的事实。